青島新聞網9月26日訊（記者 劉倩倩 實習生 程豫琦）第六屆中國（青島）金牌理財師大賽火熱進行中。大賽中，不少理財師憑借高超的職業(yè)技能和專業(yè)素質贏得較高人氣，從一眾選手中脫穎而出。為了讓廣大網友對理財師們有更全面了解，活動期間特推出“封面理財師”環(huán)節(jié)，走進部分優(yōu)秀選手，傾聽他們與財富管理的故事。

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青島銀行市北支行理財經理 張文

在本期的理財師封面人物專訪中，青島新聞網有幸邀請到了青島銀行市北支行的理財經理張文。據(jù)了解，張文持有保險從業(yè)證書、基金從業(yè)證書，同時還是AFP持證人。她多次獲得青島銀行總行“優(yōu)秀理財經理”稱號，被評為“2015年先進工作者”“2016年市場營銷標兵”“2017年服務掘金達人”，獲得2017年財富個人先鋒獎、2017年“開門紅”基金營銷達人獎第一名、2017年“開門紅”基金銷售能手獎三等獎，營銷能力優(yōu)秀。

青島銀行市北支行理財經理 張文

初入職場 她選擇了金融行業(yè)

張文畢業(yè)于青島理工大學。畢業(yè)后，張文第一份工作，選擇了在一家股份制銀行任職。與別人不同的是，英語專業(yè)、沒有任何金融基礎的她，憑著對于金融行業(yè)的熱愛和認真學習的決心，毅然決然地選擇了這條路，并且一走就是十幾年。

在其他人都是金融科班出身的環(huán)境中，張文的競爭壓力顯然是比任何人都大的。在那里工作的三年中，張文第一次接觸到金融業(yè)務，感受到財富創(chuàng)造與規(guī)劃的魅力，但也深切體會到了金融從業(yè)者們的辛苦與不易。

2010年，張文進入青島銀行，任理財經理?！霸谇鄭u銀行工作的這八年，非常感謝同事們的幫助和信任?！睆埼恼f，同事們不僅給她提供了更多的客戶資源，更是她堅實的后盾，使讓她很快適應新的工作環(huán)境。

張文也將同事們的幫助轉換為更大的正能量，回饋給那些給予她幫助的人。張文在工作中帶給大家的更多是目標的明確性與工作技巧的提升，幫助大家建立積極向上的職業(yè)觀和熟練的業(yè)務能力?！斑@個職業(yè)讓我認識了很多人，交到了很多朋友，在我遇到困難、困惑時，總有人會幫助我解決困惑。”回首之前工作生涯，張文感慨道。

張文參與《超級理財師》節(jié)目錄制。

經歷金融危機，讓她業(yè)務能力不斷成長

在張文的工作生涯中，她記憶最深刻的就是經歷2008年的金融危機。

金融危機中，客戶的風險投資產品損失比較大，客戶每天都在為自己的資產受損而擔心。在這種負面情緒的影響下，有些客戶對張文的工作和業(yè)務能力提出了質疑。

“你想啊，客戶的錢是實實在在少了，哪能不著急?！睆埼牟晃窇治C的到來。她說那時候，她特別理解客戶的焦慮和質疑，只是感到前所未有的壓力。

那樣的情況下，她不斷跟進客戶狀態(tài)，跟客戶電話溝通，針對客戶不同的情況一對一擬定方案，將客戶的利益損失降到最低?！澳嵌螘r期，基本沒有空閑的時間，一早起來就與客戶溝通，不斷制定應對方法，加班加點更是常有的事情?！?/p>

雖然那段日子很累很苦，但是張文沒有放棄任何一個客戶，沒有放棄任何一個可以止損的機會，在金融危機的暴風雨中努力尋找那個最明亮的燈塔。最終，在她的不斷努力下，客戶的資產得到了最大程度的保護，她也獲得客戶們的認可與贊揚。

業(yè)務能力的增長，讓張文在圈內“小有名氣”。她受邀參加了青島銀行總行的培訓與經驗介紹，參加青島電視臺與青島財經廣播的《超級理財師》、《財經天下》等節(jié)目，在節(jié)目中她全面的業(yè)務知識以及專業(yè)的財富管理知識，獲得觀眾和聽眾的認可與信賴。

張文參與青島經濟廣播節(jié)目錄制。

今年一季度創(chuàng)造中收61.5萬元 她這樣總結營銷秘訣

數(shù)據(jù)顯示，張文的營銷業(yè)績十分突出：2017年四季度個人創(chuàng)造中收19.56萬元，位列全行第一名；2018年一季度，個人創(chuàng)造零售中收40.78萬元，位列全行第二名；帶領支行營銷團隊在2017年四季度創(chuàng)造中收20.61萬元，位列全轄網點第三名；2018年一季度，創(chuàng)造中收61.5萬元，完成率361％，位列全轄網點第三名。

多年的工作，張文總結出了屬于自己的營銷秘訣：

第一點是提升專業(yè)度。專業(yè)永遠是為客戶提供財富服務的基礎，更是客戶信任的基石。

第二點是了解自己的客戶。張文說，專業(yè)術語叫KYC，了解客戶的資產、婚姻、家庭、事業(yè)狀況，才能知道客戶的需求，才能對癥下藥。

第三點是提供個性化的服務。“前兩條基本上大家都做得差不多，有時候客戶可能更認可提供服務的人，如何脫穎而出，就要看用心程度了?！?/span>

張文說，在營銷的工作中，她找到了工作的價值與意義，不斷為客戶帶來更好的服務；受到客戶的認可，滿足客戶的需求。這是她一直在履行、今后也會一直堅持的信條。

從一個專業(yè)不對口的金融新人，到如今正在努力前行的營銷能手；經歷過不斷坎坷和挫折，依然能保持初心。張文在向所有人證明自己的努力和才華，相信未來，張文會在金融道路上走得更加得心應手。