男子狂刷POS機(jī)套現(xiàn)千萬(wàn) 幫顧客代養(yǎng)信用卡(圖)

男子狂刷POS機(jī)套現(xiàn)千萬(wàn) 幫顧客代養(yǎng)信用卡(圖)

????一張信用卡有幾千甚至數(shù)十萬(wàn)的透支額度，只要支付極少的手續(xù)費(fèi)便可以在銀行規(guī)定的期限內(nèi)無(wú)息使用，家住黃島的李某夫婦看好這塊“商機(jī)”，在兩年多時(shí)間里利用購(gòu)物網(wǎng)站、加油卡等方式先后套現(xiàn)1000余萬(wàn)元。同樣從POS機(jī)里看到“商機(jī)”的，還有在市北從事化妝品進(jìn)出口生意的姜某，她同樣利用刷卡

套現(xiàn)收取手續(xù)費(fèi)，而她的公司比李某夫婦還多了一項(xiàng)業(yè)務(wù)，替人“養(yǎng)卡”，這項(xiàng)業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費(fèi)更高。昨天，李某夫婦和姜某等5名嫌疑人因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪分別被黃島和市北警方刑拘。

????今年4月，鎮(zhèn)江路派出所得到線索，青島延安三路某大廈內(nèi)的一家化妝品進(jìn)出口公司，每天不少人進(jìn)進(jìn)出出，可很少見(jiàn)到有人到公司提貨。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這家公司主要是通過(guò)實(shí)體店和網(wǎng)絡(luò)虛擬店的形式經(jīng)營(yíng)化妝品零售業(yè)務(wù)，公司每天交易次數(shù)頻繁，數(shù)額巨大，與實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重不符。民警又對(duì)公司進(jìn)行實(shí)地偵查發(fā)現(xiàn)，進(jìn)入公司交易的人員情形異常，綜合分析后，民警認(rèn)為這家公司具有利用POS機(jī)套現(xiàn)的嫌疑。

　　5臺(tái)POS機(jī)忙著套現(xiàn)

　　4月23日傍晚，民警突然進(jìn)入化妝品進(jìn)出口公司，將公司法人姜某，職員鞠某某和邵某某查獲，同時(shí)在公司繳獲5臺(tái)POS機(jī)和100多張銀行信用卡以及POS機(jī)交易小票、送貨單等物品。經(jīng)審查，三名嫌疑人交代了利用POS機(jī)為他人套現(xiàn)的事實(shí)。姜某表示，之前她一直在青島打工，后來(lái)開(kāi)辦這家化妝品進(jìn)出口公司，注冊(cè)了網(wǎng)上虛擬店經(jīng)營(yíng)化妝品，結(jié)識(shí)鞠某某后，對(duì)方提出利用POS機(jī)幫人套現(xiàn)收取服務(wù)費(fèi)收益更大，于是開(kāi)辦了“新業(yè)務(wù)”。很快，一傳十、十傳百，姜某的公司“客戶(hù)”越來(lái)越多，從去年年底至被查獲前，5臺(tái)POS機(jī)已向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金超過(guò)300萬(wàn)元。為偽造刷卡消費(fèi)的信息，姜某等人每次刷卡套現(xiàn)后，都偽造一份送貨單，與交易小票粘貼在一起。記者看到，其中一張4萬(wàn)元的交易小票附的送貨單包括了卸妝油等11項(xiàng)貨品。

　　代養(yǎng)信用卡收費(fèi)高

　　民警審查發(fā)現(xiàn)，姜某公司里還存放著100多張他人的信用卡。“這些卡都是他們公司為持卡人‘代養(yǎng)’的?！庇浾吡私獾剑簧佟翱蛻?hù)”因?yàn)闊o(wú)法償還信用卡內(nèi)的欠款，便把信用卡連同密碼等信息一并交給姜某公司，由姜某按期還款，“躲”過(guò)銀行的還款日后，再由姜某等人套出現(xiàn)金，同時(shí)“客戶(hù)”支付給公司手續(xù)費(fèi)。據(jù)悉，姜某每次為持卡人刷卡套現(xiàn)收取的手續(xù)費(fèi)為1.5%左右，但替人“養(yǎng)卡”收取的費(fèi)用每筆超過(guò)2%，最高達(dá)5%。

　　非法套現(xiàn)百萬(wàn)構(gòu)成犯罪

　　根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的以非法經(jīng)營(yíng)罪處罰。為他人進(jìn)行信用卡套現(xiàn)金額達(dá)100萬(wàn)元以上即構(gòu)成犯罪，數(shù)額在500萬(wàn)元以上則為“情節(jié)特別嚴(yán)重”，處5年以上有期徒刑，數(shù)額增加，所獲刑期累計(jì)。警方提醒市民，應(yīng)通過(guò)正當(dāng)?shù)男刨J途徑來(lái)獲取資金支持，切勿使用信用卡套取現(xiàn)金。信用卡套現(xiàn)存在諸多隱患，對(duì)持卡人來(lái)講，套現(xiàn)行為不僅會(huì)影響自身的信用記錄，透支現(xiàn)金一旦逾期不還還有可能被追究刑事責(zé)任。另外，持卡人的個(gè)人信息可能被套現(xiàn)者盜用于違法犯罪活動(dòng)，使自己承擔(dān)連帶法律責(zé)任。

　　狂刷POS機(jī)套現(xiàn)千萬(wàn)元

　　黃島李某夫婦還利用購(gòu)物網(wǎng)站加油卡等套現(xiàn)

　　今年5月18日，黃島民警在轄區(qū)走訪獲悉，香江路一出租房?jī)?nèi)每天來(lái)往人員很多，可能涉嫌信用卡套現(xiàn)。民警展開(kāi)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)租住戶(hù)李某注冊(cè)的公司賬戶(hù)上每天都有近百萬(wàn)資金進(jìn)出?！斑@和他們公司開(kāi)展的業(yè)務(wù)很不匹配?！泵窬嬖V記者，經(jīng)多天蹲點(diǎn)守候，他們發(fā)現(xiàn)前來(lái)出租房的人都是信用卡持有人，找李某辦理套現(xiàn)業(yè)務(wù)。5月22日上午9時(shí)許，民警一舉將李某夫婦以及正在辦理信用卡取現(xiàn)的13人抓獲。

　　經(jīng)審查，李某夫婦供述了他們幫別人刷卡套現(xiàn)從中收取高額手續(xù)費(fèi)。在兩年多的時(shí)間里，他們利用POS機(jī)、購(gòu)物網(wǎng)站、加油卡等方式先后套現(xiàn)1000余萬(wàn)元，獲利30余萬(wàn)元。

　　幫人套現(xiàn)賺手續(xù)費(fèi)

　　據(jù)李某夫婦交代，2010年他們注冊(cè)了一家投資公司，以公司名義向銀行申請(qǐng)了一臺(tái)POS機(jī)，開(kāi)始為他人刷卡套現(xiàn)從中收取手續(xù)費(fèi)。“套現(xiàn)人在我們公司的POS機(jī)上刷卡，將錢(qián)轉(zhuǎn)到公司賬戶(hù)上，然后我再將錢(qián)從銀行取出來(lái)，留下手續(xù)費(fèi)后將剩下的錢(qián)交給套現(xiàn)人?！崩钅辰淮看蜗蛱赚F(xiàn)人收取1%至2%不等的手續(xù)費(fèi)，例如客戶(hù)需要提現(xiàn)10000元，他便抽取100元或200元作為手續(xù)費(fèi)。

　　“李某除了為他人套現(xiàn)賺手續(xù)費(fèi)外，還通過(guò)‘以卡養(yǎng)卡’獲取暴利。”民警稱(chēng)，李某向他人收集大量信用卡，按月支付給持卡人1000元到3000元不等的報(bào)酬，然后利用這些信用卡套取現(xiàn)金，發(fā)放民間借貸獲取暴利。但是，正當(dāng)李某的“套現(xiàn)業(yè)務(wù)”步入“正軌”時(shí)，銀行發(fā)現(xiàn)該公司資金流動(dòng)不正常，懷疑涉嫌惡意套現(xiàn)，遂將李某公司的POS機(jī)收回。李某舍不得這塊“肥肉”，先后又通過(guò)朋友的公司申請(qǐng)了兩部POS機(jī)，瘋狂套現(xiàn)達(dá)600多萬(wàn)元，直到這2部POS機(jī)又被銀行收回。

　　網(wǎng)站加油卡也套現(xiàn)

　　接連三部POS機(jī)被封掉后，李某夫婦收斂了一段時(shí)間?？蓻](méi)多久，貪心的李某又開(kāi)辟了一條新的套現(xiàn)途徑。“去年1月，我發(fā)現(xiàn)使用購(gòu)物網(wǎng)站也可套現(xiàn)，先在購(gòu)物網(wǎng)站上注冊(cè)一個(gè)商戶(hù)名稱(chēng)，在上面賣(mài)一些虛擬的游戲幣等物品。再申請(qǐng)一個(gè)買(mǎi)家賬號(hào)，用買(mǎi)家賬號(hào)刷信用卡買(mǎi)自己商戶(hù)的東西，然后將錢(qián)打到自己的賬戶(hù)上，這樣賬戶(hù)上的錢(qián)就可以取出來(lái)使用。”

　　據(jù)介紹，李某用這個(gè)辦法又非法套現(xiàn)100余萬(wàn)元，直到購(gòu)物網(wǎng)站將信用卡支付這種方式給停用了。2011年11月，無(wú)法再?gòu)馁?gòu)物網(wǎng)站套現(xiàn)的李某又琢磨了一條新路子，就是通過(guò)加油卡套現(xiàn)。李某交代，很多物流公司都有車(chē)隊(duì)，需要加油，李某就刷信用卡往物流公司在加油站的加油卡上充值，然后通過(guò)物流公司將現(xiàn)金置換出來(lái)。從2011年11月到案發(fā)，李某通過(guò)這種方式又套現(xiàn)400余萬(wàn)元。(記者 劉海龍 于順 通訊員 梁鐵君 封凱明 武峰 攝影報(bào)道)