一提起洗錢，許多人首先想到的就是海外電影上犯罪分子利用各種手段洗錢，轉(zhuǎn)移自己的犯罪所得，仿佛這些距離我們還比較遙遠(yuǎn)。但現(xiàn)在，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)與世界經(jīng)濟(jì)融合的加深，反洗錢受到前所未有的重視。 解讀“洗錢”
要了解反洗錢，就要先說(shuō)一下
洗錢。所謂洗錢，是指將犯罪所得及其收益通過(guò)交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為。洗錢活動(dòng)不僅幫助犯罪分子逃避法律制裁，而且還助長(zhǎng)并滋生新的犯罪，扭曲正常的經(jīng)濟(jì)和金融秩序，損害金融機(jī)構(gòu)的誠(chéng)信，腐蝕公眾道德。 加強(qiáng)反洗錢意義重大。尤其是金融機(jī)構(gòu)作為資金活動(dòng)的載體，容易成為洗錢活動(dòng)的渠道，金融機(jī)構(gòu)卷入洗錢，不僅嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，而且會(huì)帶來(lái)巨大的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。因此，反洗錢對(duì)維護(hù)金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。
反洗錢越來(lái)越受到國(guó)際社會(huì)的普遍關(guān)注，是因?yàn)樗澈蠓从车耐巧婕吧鐣?huì)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)安全、有組織犯罪和社會(huì)公德等共性問(wèn)題。國(guó)際反洗錢立法始于二十世紀(jì)中后期，受到大多數(shù)西方發(fā)達(dá)國(guó)家及新興市場(chǎng)國(guó)家的高度關(guān)注。“9.11”恐怖事件以后，反洗錢和反恐融資聯(lián)系到一起，反恐融資成為反洗錢工作的一個(gè)重要領(lǐng)域。
反洗錢：中國(guó)開(kāi)始行動(dòng)
近幾年，我國(guó)政府高度重視反洗錢工作，相繼發(fā)布了行政法規(guī)和一系列金融法規(guī)，確立了個(gè)人存款賬戶實(shí)名制、銀行賬戶管理制度以及大額現(xiàn)金管理等制度。中國(guó)人民銀行從2003年起先后發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯交易管理辦法》，明確提出了對(duì)銀行類金融機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管要求，確立了我國(guó)反洗錢報(bào)告和反洗錢信息監(jiān)測(cè)制度的基本框架。新修訂的《中國(guó)人民銀行法》明確人民銀行負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作。將洗錢規(guī)定為刑事犯罪以及金融業(yè)反洗錢基本制度的確立，標(biāo)志著我國(guó)反洗錢法律制度體系已初步建立。
經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)人民銀行于2003年9月成立了反洗錢局，并于2004年4月組建了中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心，負(fù)責(zé)反洗錢情報(bào)的接收和分析工作。目前，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心已開(kāi)通了15家商業(yè)銀行總行的電子數(shù)據(jù)報(bào)送渠道。
反洗錢：青島初見(jiàn)成效
在中國(guó)人民銀行青島市中心支行的協(xié)調(diào)組織下，近年來(lái)，我市反洗錢工作初見(jiàn)成效，銀行業(yè)反洗錢工作組織管理體系初步建立。人民銀行對(duì)大額和可疑支付交易信息的監(jiān)測(cè)分析水平進(jìn)一步提高。2004年，人民銀行青島市中心支行共接收本外幣大額和可疑資金交易20多萬(wàn)筆，通過(guò)監(jiān)測(cè)分析，檢查出一批可疑交易情況。在公安部門的具體組織指揮下，有關(guān)職能部門相互配合，成功地打掉地下錢莊一個(gè)，這是我市偵破的全國(guó)第一起由外國(guó)人經(jīng)營(yíng)地下錢莊案件，有力地震懾了洗錢犯罪。
據(jù)悉，我市反洗錢工作將全面走向深入。人民銀行將進(jìn)一步提高對(duì)大額和可疑支付交易信息的監(jiān)測(cè)分析水平，進(jìn)一步完善反洗錢信息分類管理庫(kù)；隨著證券、保險(xiǎn)以及非金融高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)反洗錢法規(guī)的出臺(tái)，人民銀行還將建立多個(gè)不同層次的反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制，形成反洗錢工作合力。本報(bào)記者傅軍
