新華網(wǎng)山東頻道９月２９日電（記者張曉晶）
隨著我國(guó)法制建設(shè)的不斷完善和整頓金融秩序工作的深入，非法吸收公眾存款犯罪在一定范圍內(nèi)得到有效遏制，但是近年來(lái)又有所抬頭。去年以來(lái)，山東省公安機(jī)關(guān)依法查處多起非法集資案件，涉案金額６億多元，涉及群眾７萬(wàn)多人。
據(jù)山東省有關(guān)部門(mén)介紹，非法集資
活動(dòng)早在上個(gè)世紀(jì)八十年代開(kāi)始出現(xiàn)，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)發(fā)展和整頓金融秩序工作的不斷深入，當(dāng)前非法集資者的手段更加隱蔽、方法更加靈活多變。主要有幾個(gè)特點(diǎn)：
一是犯罪手段更具有隱蔽性、欺騙性。非法集資活動(dòng)在實(shí)施過(guò)程中，往往表現(xiàn)出手段上的欺騙性，如采用隱瞞經(jīng)營(yíng)權(quán)限、夸大實(shí)力和經(jīng)營(yíng)效益等手段，以高息或高額回報(bào)為誘餌，引誘群眾參與投資。非法集資者都非常注重“形象建設(shè)”，往往選擇豪華的辦公場(chǎng)所，搞包裝，樹(shù)形象，甚至熱衷社會(huì)福利事業(yè)，顯示自己是擁有較大規(guī)模的企業(yè)集團(tuán)或資金作后盾，掩飾自己的犯罪本意。少數(shù)嫌疑人為掩人耳目，也作了一些“投資”，以所謂的富有極大發(fā)展前景的“實(shí)業(yè)”或者借名人效應(yīng)為掩護(hù)，騙取群眾的信任。山東省一家工貿(mào)公司欠客戶(hù)存款近３０００萬(wàn)元，公司法人代表李某為欺騙客戶(hù)自稱(chēng)投資１０００萬(wàn)元建起的絹花廠，實(shí)際投資僅１００萬(wàn)元左右，而把大量資金據(jù)為己有，供其揮霍享受，用于購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)、住房，僅在李某住所的地下室里就搜出現(xiàn)金３７０萬(wàn)元。
二是非法集資的方法多樣。非法集資的手段大多是借用
“傳銷(xiāo)模式”，形成金字塔型的利益關(guān)系，上有董事長(zhǎng)或總經(jīng)理，下設(shè)部門(mén)經(jīng)理或業(yè)務(wù)經(jīng)理，發(fā)展下線(xiàn)或客戶(hù)，并給部門(mén)經(jīng)理高額提成，同時(shí)利用得到好處客戶(hù)的現(xiàn)身說(shuō)法，欺騙更多的客戶(hù)。還有一個(gè)共同特點(diǎn)，大都以配送產(chǎn)品為幌子，誘使客戶(hù)存款，例如濟(jì)南一家公司一床被子賣(mài)４．５萬(wàn)元，一雙襪子賣(mài)３０００元；以３００元為一個(gè)銷(xiāo)售單位，簽定產(chǎn)品代銷(xiāo)合同收取貨款，３個(gè)月返還利息２０％為誘餌，非法集資近１.２億元。
三是犯罪后果嚴(yán)重、影響較大。犯罪分子往往運(yùn)用“先欲取之，必先予之”的策略，對(duì)先期客戶(hù)切實(shí)兌現(xiàn)高息承諾，從而緊緊地套牢客戶(hù)。在高額利率的掩蓋下，人們很難看清它的危害，只有當(dāng)存款無(wú)法兌付本息的損害后果發(fā)生時(shí)，人們才能看清它的真面目，最終的受害者只能是那些企望高額回報(bào)的投資人。由于存高息或出資以求獲利者眾，許多投資者是離退休人員或下崗的中老年婦女為主，犯罪分子正是利用他們急于發(fā)財(cái)?shù)男睦矸欠ㄎ沾婵睿瑸榱讼夘^小利去"存款"的，一旦發(fā)現(xiàn)逾期不兌現(xiàn)本息，其經(jīng)濟(jì)條件有限和心理承受能力軟弱，往往會(huì)采取示威游行、集會(huì)上訪(fǎng)以及打砸搶等過(guò)激的方式，要求政府出面維護(hù)他們的利益，因而潛伏著社會(huì)不安定因素。
四是犯罪活動(dòng)的復(fù)雜、辦案難度大。非法集資案大多資金流向廣、地區(qū)跨度大、周期長(zhǎng)、法律關(guān)系復(fù)雜，甚至案中有案，導(dǎo)致案發(fā)后調(diào)查難、取證難、追贓難。此類(lèi)案件從開(kāi)始到案發(fā)，往往是在開(kāi)始之后的一到五年之內(nèi)，由于涉及者眾、賬目混亂，有時(shí)甚至就是一筆糊涂賬，執(zhí)法機(jī)關(guān)一旦立案，必須投入大量的人力，查清全部的投資者和資金數(shù)額、追捕犯罪嫌疑人，收集所有賬目和證據(jù)，追查全部資金和固定資產(chǎn)，追繳贓款贓物，需耗費(fèi)較長(zhǎng)的時(shí)間和較大的資金，辦案周期長(zhǎng)。案件中，犯罪嫌疑人將部分贓款在異地進(jìn)行項(xiàng)目投資，有的犯罪嫌疑人利用贓款大肆揮霍，造成的損失有時(shí)無(wú)法追回。
據(jù)了解，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的許多矛盾向金融領(lǐng)域轉(zhuǎn)移，各種非法集資活動(dòng)日益嚴(yán)重，參與集資者涉及社會(huì)各行各業(yè)，已成為影響社會(huì)穩(wěn)定的一個(gè)突出問(wèn)題。一些單位和個(gè)人，以貌似合法的形式假冒金融機(jī)構(gòu)，以高于同期銀行利率若干倍的高息為誘餌，吸收公眾存款，用于投資或非法放貸。部分企業(yè)為謀取不正當(dāng)利益，解決資金不足的矛盾，也以高于銀行存款利率，到期還本付息等借口進(jìn)行社會(huì)集資。一些不法分子乘隙而入，以投資入股、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、代客理財(cái)、服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)等名義，以高息或高額回報(bào)為誘餌，從事非法集資犯罪活動(dòng)。近幾年，由于國(guó)家金融秩序的逐步規(guī)范以及群眾防范意識(shí)逐漸增強(qiáng)，不法分子也在不斷地變換著手法，常常利用互聯(lián)網(wǎng)搞網(wǎng)上購(gòu)物、網(wǎng)上求職培訓(xùn)的方法、以及借助各種傳銷(xiāo)手段進(jìn)行非法集資活動(dòng)。去年，濟(jì)南、濰坊等市公安機(jī)關(guān)查處的多起案件都是利用網(wǎng)絡(luò)或傳銷(xiāo)手段進(jìn)行非法集資活動(dòng)。
從近幾年連續(xù)發(fā)生的非法集資案件看，不法分子之所以能夠?qū)覍页晒�，非法集資活動(dòng)在某些地區(qū)仍十分有市場(chǎng)，一方面由于我國(guó)正處于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的建立和完善時(shí)期，相關(guān)的法律、法規(guī)和各項(xiàng)制度尚不健全，管理漏洞較多，監(jiān)管不嚴(yán)，不法分子容易得逞。另一方面，與部分群眾投資獲利的愿望增強(qiáng)，但法制意識(shí)淡薄，盲目趨利、缺乏風(fēng)險(xiǎn)和防范意識(shí)有關(guān)。
現(xiàn)在許多群眾手里有了可投資的閑散資金，有投資獲利的愿望。部分生活困難群眾，也急于投資獲利，發(fā)家致富、脫貧解困。由于銀行利率下調(diào)，存款收益越來(lái)越少，證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)太大，投資渠道少，部分群眾法制意識(shí)淡薄，法律知識(shí)嚴(yán)重匱乏，造成仍有很多人在高額利息的誘惑之下不能正確區(qū)分合法與非法、違法與犯罪的界限，對(duì)犯罪分子虛擬的高額回報(bào)項(xiàng)目深信不疑，盲目地把自己積累的血汗錢(qián)送了出去。
犯罪分子非法吸收公眾存款后，為了兌付高息和本金，大多從事高風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目，或者用于高利轉(zhuǎn)貸，甚至采取“拆東墻補(bǔ)西墻”的方法，用后吸收的存款兌付到期的本息。集資者為了收回投資，不敢向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，在自己的合法權(quán)益受到侵害的時(shí)候也不知道如何保護(hù)。甚至部分受害群眾在不了解案件真相時(shí)，對(duì)公安機(jī)關(guān)的打擊行動(dòng)不理解，認(rèn)為是公安局?jǐn)嗔怂麄兊呢?cái)路，為犯罪分子鳴冤叫屈。直到犯罪分子攜款潛逃或者無(wú)力再支付集資款，案件才真正暴露出來(lái)，此時(shí)集資款已被揮霍殆盡，造成重大經(jīng)濟(jì)損失，致使犯罪分子逍遙法外。
